Yapay Zeka Danışmanlık Ortamını Nasıl Şekillendiriyor?

Yapay Zeka Danışmanlık Ortamını Nasıl Şekillendiriyor?

Endüstriler arasında yapay zeka (AI) sadece bir moda kelimeden daha fazlası haline geldi. Makinelerin neredeyse insanlar gibi düşünecek ve hareket edecek, sürekli olarak öğrenecek ve bu bilgiyi giderek daha karmaşık sorunları çözmek için kullanacak şekilde programlanabileceği öncülü zaten kanıtlanmıştır ve teknoloji ana akım olarak benimsenme yolundadır.

Kısmen yüksek uygulama maliyetleri nedeniyle birçok şirket teknolojiyi benimsemekte yavaş olsa da, finansal hizmet endüstrisinde yapay zeka ve derin öğrenme hızla ortaya çıkıyor. Halihazırda sektör değişiklikleriyle sarsılan mali danışmanlar ve DEA’lar, bu yeni inovasyondan vazgeçilirse geride kalma riskiyle karşı karşıyadır. Yapay Zeka Danışmanlık

Ticaret Robotunun Yükselişi

ABD’de şu anda 250 milyar dolardan fazla yönetim altında olan çeşitli endüstri araştırmaları, robo-danışmanlar tarafından yönetilen miktarın korkunç bir hızla artmaya devam edeceğini tahmin ediyor. Bir noktada, birçok kişi robo hizmetlerinin geleneksel danışmanlara olan ihtiyacı büyük ölçüde azaltacağını veya ortadan kaldıracağını bile tahmin etti.

Açıkça, insan mali danışmanının ölümü büyük ölçüde abartıldı. Robo-tavsiye, danışmanlık endüstrisini alt üst etmiş olsa da, hiçbir şekilde insanların yerini almamıştır. Aslında, teknoloji genellikle tavsiye sunumunu geliştirmeye hizmet etti.Yapay Zeka Danışmanlık

Örneğin, Vanguard’ın sunduğu Vanguard Kişisel Danışman Hizmetlerini alın. Vanguard’ın platformu, robot teknolojisi ve insan tavsiyesinin bir birleşimidir ve varlık çekme açısından oldukça başarılı olmuştur. Robo-yatırım öncüsü  Betterment , artık müşterilerin bir insan danışmanla etkileşime geçebileceği seçenekler ve insan danışmanların Betterment’in platformunu kendi müşterileri için kullanmalarına olanak tanıyan bir platform sunuyor. Yapay Zeka Danışmanlık

AI’nın daha yaygın olduğu yer, profesyonel ticaret masalarının ekonomiyi ve piyasayı modellemek ve yakın vadede ne olacağını tahmin etmek için kullandığı Wall Street’te. Yüksek frekanslı ticaret (HFT) masaları, milisaniye ölçeğinde çalışan yeni ve özgün ticaret stratejileri bulmak için AI’yı da kullanır. Tüccarlar HFT algoritmalarında AI kullandıklarında, ticaret sistemleri insan algısının seviyesinin altında meydana gelen değişen piyasa koşullarına kendi başlarına uyum sağlar ve çoğu zaman ne onları kullanan tüccarlar ne de bu botları oluşturan yazılım mühendisleri gerçekte ne olduğunu bilmezler. kaputun altında veya HFT algo’nun yaptığı şeyi neden yaptığını! Yapay Zeka Danışmanlık

Sıradan Yatırımcılar için Yapay Zeka

Wall Street tüccarı değilseniz, hisse senedi toplama veya piyasayı zamanlama konusunda yapay zekanın sözde faydalarından yararlanmanın yollarını yine de bulabilirsiniz – ancak çoğu robodanışman tarafından bulunmayacaktır. Bunun yerine, profesyonel AI tekniklerini kullanan ve ardından sıradan yatırımcıların ETF’sindeki hisseler yoluyla bu stratejiyi satın almalarına izin veren birkaç borsa yatırım fonu (ETF) ortaya çıktı.

“Yapay ETF’ler” , belirli kuralları izleyen ve verilen kuralların kısıtlamaları dahilinde en iyi performans gösterenleri bulmak için fonları analiz eden bilgisayar programları tarafından seçilen ve yönetilen akıllı ETF’lerdir . 2017’den beri birkaç farklı yapay akıllı ETF başladı ve fon piyasasının geri kalanına karşı iyi gidiyorlar. Analiz edebildikleri çok sayıda hisse senedi, onlara geleneksel olarak yönetilen akıllı ETF’lere göre avantaj sağlar.

Bir örnek “AI Powered ETF”dir (NASDAQ: AIEQ). Fonun izahnamesinden şöyle belirtilmektedir : “AIEQ, önümüzdeki 12 ay içinde en yüksek sermaye değer artışı olasılığına sahip olduğuna inanılan ABD hisselerini analiz etmek ve belirlemek için yapay zeka kullanır ve genel ABD piyasasına benzer bir oynaklık sergiler. Model, ağırlıklara dayalı olarak ağırlıklar önerir. sermaye değer artış potansiyeli ve dahil edilen diğer şirketlerle korelasyon, holding başına %10’luk bir üst sınıra tabidir. AIEQ’nun nicel modeline büyük ölçüde güvenmesine rağmen, fonun aktif olarak yönetildiğini ve herhangi bir endeks izlemediğini belirtmekte fayda var.” Yapay Zeka Danışmanlık

AIEQ gibi yapay zeka destekli fonların uzun vadede daha geniş piyasayı geçip geçmeyeceğini söylemek için henüz çok erken.

Geleceğe bakmak

AI’nın bir sonraki sınırının Wall Street’ten finansal danışmanlık endüstrisine ne kadar geçeceği konusunda çok fazla spekülasyon var. Birçoğu, yapay zekanın bir sonraki adımın, tamamen ticaret kararları vermek yerine danışmanların ilişki yönetimini daha iyi kolaylaştırmak olduğuna inanıyor. Örnek olarak, bir danışman, bir müşteri toplantısı sırasında, belirli müşteri bilgilerini çağırmak ve potansiyel tavsiyelerin performansını modellemek için yapay zekayı kullanabilir; bu, daha önce bir analist ekibinin birkaç saat veya daha fazla sürmesi gereken bir görevdi.

Günümüzün finansal planlama programlarının çoğu bu yetenekleri sunarken, AI’nın büyümesi yalnızca yazılımın analitik ve tahmin gücünü genişletmeye hizmet edecektir. Bu, danışmanları şu anda zamanlarının önemli bir bölümünü işgal eden ezberci veya sıradan izleme ve idari görevlerin çoğunu yerine getirmekten kurtaracak olan AI’nın derin öğrenme yetenekleri ile güçlendirilir. Örneğin, müşteri portföylerini izlemek ve tahsisler belirli parametrelerin dışına çıktığında danışmana bir sinyal göndermek için AI tabanlı bir sistem kurulabilir. Yapay Zeka Danışmanlık

Yapay zeka, insan danışmanlar veya destek personeli için bazı rolleri makul bir şekilde ortadan kaldırabilirken, yapay zekanın analitik yetenekleri muhtemelen daha uzmanlaşmış, yorumlayıcı rollerin büyümesiyle sonuçlanacaktır. Yapay Zekanın benimsenmesi, müşteriye yönelik faaliyetlerin artması için danışmanın zamanını boşa çıkaracaktır: danışmanların, sistemlerinin bu çıktıyı gözden geçirmeden doğrudan bir müşteriye veri ve analiz tükürmesine izin vermek istemeleri pek olası değildir.

İstemci Hizmetini Otomatikleştirme

Müşterilerinizin sorgularının çoğunun, belirlediğiniz parametreler tarafından yönlendirilen, yapay zeka destekli bir asistan tarafından ele alınabilecek sorular olması muhtemeldir. Bu sanal asistan, müşterinin sorusunun bir analizini yapabilir ve gözden geçirmeniz ve tartışmanız için önerilen bazı alternatifleri hazırlayabilir.

Bu sistem, müşterinizin durumu geliştikçe seçenekler önererek, müşterinizin mali resminin sürekli analizini yapacak şekilde ayarlanabilir. Belki de yeniden finanse edilebilecek bir kredileri vardır veya vergi kanununda, sistemin tüm müşterileriniz üzerindeki etkisini otomatik olarak gözden geçirmesini tetikleyecek bir değişiklik olmuştur.

Benzer şekilde, bir veya daha fazla müşteri portföyünde kullanılan bir yatırım fonunun yönetiminde önemli bir değişiklik olursa, AI tabanlı asistanınız, danışmanın bu fonun elde tutulması veya değiştirilmesi gerekip gerekmediğini belirlemesi için bir uyarı tetikleyebilir.

Geride Kalmanın Maliyetleri

Bu senaryolar fütürist gibi görünse de, birçoğu zaten endüstri devleri tarafından uygulanıyor. Teknolojide geride kalmak, danışmanlar için, özellikle de yeni nesil teknoloji meraklısı bin yıllık ve X Kuşağı müşterileriyle çalışanlar için büyük bir risk oluşturabilir. Bu nesiller, tarihteki en büyük nesiller arası servet transferinden faydalanma yolunda ilerliyor ve danışmanlarının kendi şartlarında onlarla birlikte çalışmasını bekliyor. Yapay Zeka Danışmanlık

Yapay zeka ve ilgili teknolojiler, insan mali danışmanlarının yerini almamış ve bunu yapma olasılığı düşük olsa da, yapay zeka danışmanın analitik yeteneklerini geliştirecek ve bir dizi sıradan arka ofis görevini otomatikleştirerek yönetim kurulu genelinde maliyetleri azaltacaktır. Yapay zeka ve diğer teknolojiler bir araçtır ve gelişmeye devam etmek isteyen danışmanların sürekli olarak bu teknolojilerin zirvesinde kalması ve bunları stratejik olarak uygulamalarına dahil etmesi gerekecektir. Yapay Zeka Danışmanlık

Diğer bilgiler için lütfen gözatın